Нелегалы маскируются и уходят в Сеть. Банк России раскрыл данные по борьбе с нелегальной деятельностью на финрынке в 2023 году

В 2023 году Банк России выявил на Кубани четыре финансовые пирамиды и 33 «черных» кредитора. При этом наблюдался тренд на маскировку нелегальных кредиторов под комиссионки, а также на их уход в интернет. Материалы по каждому выявленному факту нелегальной деятельности на финансовом рынке переданы в правоохранительные органы.

«Чтобы не привлекать к себе внимание регулятора и правоохранителей, «черные» кредиторы в нашем регионе все чаще «притворяются» обычным магазином продажи подержанных товаров, то есть магазинов комиссионной торговли. Другие нелегалы стараются не оставлять следов «на земле» и ведут свою деятельность исключительно в онлайн-пространстве, от лица «частных инвесторов», предлагая займы под залог имущества, – комментирует заместитель начальника Южного ГУ Банка России Виктория Олейник. – Независимо от «схемы», которую выбрал нелегал, его деятельность остается вне закона. Обращение к таким людям или компаниям может грозить заемщику потерей имущества и денег, а также нарушением его прав».

Создатели финансовых пирамид все активнее используют для привлечения клиентов интернет, в том числе соцсети и мессенджеры. В целом по стране Банк России в прошлом году выявил 2944 финансовые пирамиды — это в полтора раза больше, чем в 2022 году. При этом практически все мошеннические проекты стали принимать взносы в криптовалюте или предлагать вложиться в их собственную крипту.

Проверить, имеет ли право компания предлагать финансовые услуги, можно на сайте Банка России.